Les banques maintiennent le cap de la profitabilité

u003cp style=text-align: justify;\u003eLa Mauritius Commercial Bank (MCB) annonce des bénéfices nets de Rs 1,13 milliard durant les trois premiers mois de son année financière se terminant au 30 septembre 2012. Un résultat en progression de 6,9 % par rapport à la période correspondante en 2011.u003c/pu003eu003cp style=text-align: justify;\u003eLa direction du groupe MCB attribue cette performance « u003cemu003esatisfaisante u003c/emu003e» à une stratégie de diversification de produits et de marchés ainsi qu’à des initiatives soutenues en vue d’améliorer constamment son service client.u003c/pu003eu003cp style=text-align: justify;\u003eDurant la période de juillet à septembre, la MCB explique que son u003cemu003eOperating Incomeu003c/emu003e a augmenté de 5 % malgré l’intensification de la compétition et la situation difficile prévalant sur les marchés, notamment celui du change.u003c/pu003eu003cp style=text-align: justify;\u003eu003cstrongu003eHausse des créances douteusesu003c/strongu003eu003c/pu003eu003cp style=text-align: justify;\u003e« u003cemu003eUne hausse dans la contribution de la Banque Française Commerciale Océan Indien (BFCOI) et une réduction de la croissance des dépenses ont également permis de booster la profitabilité du Groupe u003c/emu003e», précise la direction de la MCB.u003c/pu003eu003cp style=text-align: justify;\u003eToutefois, la banque souligne que les créances douteuses ont progressé par rapport à la période correspondante en 2011-2012. Une croissance qui reflète la situation économique difficile. Selon la direction de la banque, le contexte économique demeure délicat et devrait avoir un impact sur ses activités.u003c/pu003eu003cp style=text-align: justify;\u003eLa MCB affirme que sur le plan local, elle aura à relever les défis causés par une croissance du produit intérieur brut (PIB) qui sera inférieure aux prévisions en raison de la morosité au niveau des investissements privés.u003c/pu003eu003cp style=text-align: justify;\u003eLe Groupe annonce toutefois qu’elle continuera à étendre ses opérations en se focalisant sur la région où il entend exploiter pleinement les opportunités de croissance eu égard au potentiel encourageant démontré à ce jour. Le conseil d’administration du Groupe MCB estime que les résultats du premier semestre suivront la tendance démontrée au cours des trois premiers mois de l’année financière 2012-2013.u003c/pu003eu003cp style=text-align: justify;\u003eLa concurrente de la MCB, la State Bank of Mauritius (SBM), affiche également une bonne santé financière. Les résultats intérimaires de la banque pour le trimestre se terminant au 30 septembre 2012 démontrent une hausse des bénéfices après impôts de 28,5 % pour atteindre Rs 689 millions contre Rs 537 millions à la même période l’année dernière.u003c/pu003eu003cp style=text-align: justify;\u003e«u003cemu003e Ces résultawts ont été largement rendus possibles grâce à la restructuration du bilan bancaire qui a débuté au cours de la précédente année financière et notre accent continu sur la gestion de notre bilanu003c/emu003e », explique la SBM.u003c/pu003eu003cp style=text-align: justify;\u003eCe qui a aidé à augmenter le revenu d’intérêt net de Rs 250 millions, soit 36,5 %, avec une augmentation de Rs 117 millions, soit 8,4 %, des intérêts perçus alors queu003cemu003e l’Interest Expenseu003c/emu003e a chuté de Rs 134 millions, soit de 19 %.u003c/pu003eu003cp style=text-align: justify;\u003eLeu003cemu003e Non Interest Income u003c/emu003ea légèrement diminué en raison d’une baisse des revenus générés sur les transactions transfrontalières par le biais de cartes bancaires (u003cemu003eCross border card incomeu003c/emu003e) alors que les dépenses opérationnelles ont crû de 10,3 % pour atteindre Rs 427 millions contre Rs 388 millions principalement en raison d’une hausse des coûts de la maintenance du système.u003c/pu003eu003cp style=text-align: justify;\u003eLa SBM se félicite d’une amélioration du ratio de coût par rapport au revenu qui est passé de 37,5 % au premier trimestre de 2011 à 33,5 %, cette année-ci. Les u003cemu003eNet advancesu003c/emu003e ont augmenté de 2,2 % pour atteindre Rs 63,7 milliards contre Rs 62,3 milliards en juin 2012.u003c/pu003eu003cp style=text-align: justify;\u003eEn revanche, les dépôts ont baissé de 3,8 % pour passer à Rs 76,2 milliards en juin 2012 malgré une augmentation de Rs 2,3 milliards des dépôts à vue et des dépôts d’épargne.u003c/pu003eu003cp style=text-align: justify;\u003eLa deuxième banque du pays cette situation à une baisse prévue des dépôts en devises à coût élevé. La direction de la SBM s’attend à ce que l’environnement opérationnel continue à demeurer difficile avec une faible croissance au niveau du crédit et une baisse des marges, particulièrement en roupies mauriciennes.u003c/pu003eu003cp style=text-align: justify;\u003eNéanmoins, la banque prévoit une croissance « u003cemu003eraisonnable u003c/emu003e» au niveau des avances et espère maintenir ses marges grâce à une gestion efficace du bilan et une augmentation des parts de marché. Elle table également sur la mise en application d’une nouvelle plate-forme technologique qui devrait permettre au groupe d’avoir un avantage compétitif dans le moyen à long terme. Les nouvelles technologies seront également mises à contribution pour élargir la base de revenus à travers de nouveaux produits et marchés et des zones géographiques.u003c/pu003eu003cdiv style=background-color: rgb(238, 238, 238); border: 1px solid grey; padding: 10px; margin-top: 20px; margin-bottom: 20px; text-align: justify;\u003eu003cstrongu003eBramer Bank : profits de Rs 9,8 millionsu003c/strongu003eu003cbru003eu003cbru003eLa Bramer Bank a enregistré des bénéfices avant impôts de Rs 9,8 millions pour les neufs mois se terminant au 30 septembre 2012. À la même période, les dépôts de la banque étaient de l’ordre de Rs 8,9 milliards et Ses prêts de Rs 6,3 milliards. La Bramer Bank est le troisième opérateur de l’industrie bancaire à permettre à ses clients de bénéficier de la ligne de crédit de la Banque de Maurice.u003c/divu003e