u003cpu003eLes dépôts de la Mauritius Housing Company (MHC) sont estimés à près de Rs 1 milliard. Les profits nets de la compagnie ont atteint Rs 304,2 millions lu0026rsquo;année dernière, soit une hausse de 17,2 % en comparaison à 2011. Pour cette année, la profitabilité de la MHC devrait croître de 5 à 10 %, estime le u003cemu003eChief Executive Officeru003c/emu003e, Rajen Seetohul. Ses u003cemu003eHousing Loan Assetsu003c/emu003e sont calculés à Rs 6 milliards. Alors que ses actifs totaux se montent àu0026nbsp; Rs 6,5 milliards. Quant au u003cemu003eCapital Employedu003c/emu003e de la MHC, il est deu0026nbsp; Rs 5,9 milliards.u003c/pu003eu003cpu003eDepuis sa création en 1963, la MHC a approuvé pas moinsu0026nbsp; 75 000 prêts-logements. à lu0026rsquo;époque, lu0026rsquo;organisme évoluait en solo sur le marché du prêt-logement. Désormais, il est en concurrence avec les banques, compagnies du0026rsquo;assurances et u003cemu003eNon Deposit-taking Institutionsu003c/emu003e, mais se distingue avec des taux du0026rsquo;intérêt qui sont parmi les plus bas du marché. u0026laquo; u003cemu003eNous proposons des u0026lsquo;flat ratesu0026rsquo; sur les emprunts. Cu0026rsquo;est un gros avantage pour lu0026rsquo;emprunteur, alors que certaines banques et institutions financières pratiquent le u0026lsquo;step upu0026lsquo;. Autrement dit, elles proposent un taux du0026rsquo;intérêt de 4 % la première année u0026ndash; quu0026rsquo;on peut appeler un Teaser Rate u0026ndash; et pour les années suivantes le taux du0026rsquo;intérêt grimpe à 8 %u003c/emu003e u0026raquo;, explique Rajen Seetohul.u0026nbsp;u003c/pu003eu003cpu003eu003cstrongu003eGuichet uniqueu003c/strongu003eu003c/pu003eu003cpu003eLes implications du0026rsquo;une telle méthode sont importantes sur la capacité de remboursement des emprunteurs. Par exemple, su0026rsquo;ils contractent un emprunt de Rs 1 million remboursable sur 20 ans, ils paieront des intérêts de 4 % la première année, soit environ Rs 6 000. Mais la deuxième année, le taux grimpe à 8 % et là, le client doit rembourser Rs 8 200 par mois. Cela représente une hausse de 36 % en termes du0026rsquo;intérêts, somme quu0026rsquo;il devra payer pendant 20 ans.u003c/pu003eu003cpu003eCertifiée ISO, la MHC se positionne comme un guichet unique et propose des prêts accompagnés de plans du0026rsquo;assurance en interne et aussi des plans architecturaux gratuits. Compagnie du0026rsquo;état, classée comme u003cemu003eDeposit-taking Non Banking Financial Institutionu003c/emu003e, la MHC a le même statut que la Mutual Aid avec la différence que celle-ci ne fournit pas de plan du0026rsquo;assurance et tombe sous la supervision de la Banque de Maurice.u003c/pu003eu003cpu003eLu0026rsquo;état possède 60 % de parts de la compagnie et les 40 % de parts restants appartiennent au National Pension Fund à la State Investment Corporation et à la SICOM.u003c/pu003e
Profits de Rs 304,2 millions pour la Mauritius Housing Company
