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EKADA Capital: une approche holistique de la gestion patrimoniale

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Loïc Bax de Keating (Senior Wealth Management Adviser)

Fournisseur de solutions d’investissement à des institutions ou encore des particuliers et autres familles disposant d’une valeur nette élevée, EKADA Capital est une société de gestion d’actifs basée à Maurice. Elle offre une gamme de services financiers complète : gestion de fortune et de portefeuille, gestion collective de fonds, produits financiers sur mesure et le family office.

La transformation de Maurice en plateforme financière pour les investissements en Afrique et dans la région, l’accès à l’immobilier mauricien aux étrangers et la bonne performance de certains titres cotés en Bourse. Ce sont là quelques-uns des facteurs qui ont contribué à un taux d’enrichissement élevé chez certains individus et autres familles mauriciennes au cours des trente dernières années. Même si chaque situation est différente, les attentes après avoir bâti un patrimoine conséquent sont les mêmes : il s’agit avant tout d’avoir recours à une bonne planification financière et à une diversification du portefeuille dans le but d’assurer la meilleure gestion possible tout en rentabilisant ses investissements. C’est dans ce cadre particulier qu’intervient EKADA CAPITAL qui a pour mission de fournir un service sur mesure en mettant à disposition un réseau d’experts et leur savoir-faire afin d’accompagner les clients dans la réalisation de leur potentiel patrimonial, et ce, de sa mise en œuvre jusqu’à sa transmission.

Avant de comprendre les différents enjeux associés au Wealth Management, Loïc Bax de Keating tient à rappeler les principales différences entre l’Asset Management et le Wealth Management. Comme l’explique le Senior Wealth Management Adviser, le premier «découle d’une logique de produits associés à des critères de risque, de rendement, de volatilité et de temps» alors que pour le deuxième, «l’emphase est sur le service dans une approche globale et durable du patrimoine». Pour cause, il confie que «c’est plus efficient de gérer un portefeuille financier en ayant une connaissance approfondie de la situation patrimoniale et matrimoniale des investisseurs et de leurs enjeux».

Ainsi, si l’Asset Management vise à répondre à un objectif de rendement grâce à une diversification équilibrée en ligne avec le profil risque du client, le Wealth Management équivaut plus à la planification financière garantissant un certain équilibre de l’organisation patrimoniale en «assurant l’adéquation et la diversification maîtrisée des biens et actifs tout en définissant des flux de trésorerie adaptés à leur vie quotidienne».

Le Wealth Management permet donc de cerner et de comprendre les problématiques et enjeux autour du patrimoine. Pour Loïc Bax de Keating, ces enjeux peuvent d’abord prendre une forme financière, surtout lorsqu’il s’agit du train de vie, des perspectives et objectifs de rendement, besoins en liquidité ou encore l’optimisation des charges opérationnelles et fiscales. Dans un deuxième temps, ils peuvent aussi être de nature sociale et familiale dans la mesure où «la situation personnelle des investisseurs influe directement sur l’organisation, la structuration, l’optimisation et la transmission de leur patrimoine».

ACCÈS EXCLUSIF À DES OPPORTUNITÉS D’INVESTISSEMENT

Finalement, les enjeux socioéconomiques et politiques doivent être également pris en compte. L’évolution des lois, de la demande et des habitudes de consommation (politique environnementale, demande de biens conçus durablement), voire certains événements marquants tels que la Covid19, sont autant de marqueurs à considérer pour mettre les investissements et l’organisation du patrimoine en adéquation avec les critères du moment.

«C’est plus efficient de gérer un portefeuille financier en ayant une connaissance approfondie de la situation patrimoniale et matrimoniale des investisseurs et de leurs enjeux»

Dotée de trois licences spécifiques et régulée par la Financial Services Commission, EKADA CAPITAL répond aux besoins des particuliers, d’investisseurs institutionnels par le biais du conseil en investissement, de la gestion discrétionnaire, la gestion de fonds communs de placement, la distribution de produits financiers ou encore le family office. De par le réseau de partenariats à l’international, le Senior Wealth Management Advisor explique que l’accès à des courtiers internationaux garantit aux clients «une structuration de solutions sur mesure et une exécution des ordres au meilleur prix, tant par leur proximité des places financières que par les volumes traités» sur les marchés financiers. De la même manière, cela permet aussi la conservation de titres à l’international, ce qui rend possible une diversification du risque géographique.

En ce qui concerne la clientèle privée, l’offre de gestion a été renforcée par un arsenal de services additionnels de type family office pour des besoins spécifiques telles que la consolidation patrimoniale ou la planification personnalisée. Quant aux investisseurs avisés, ils pourront profiter d’une offre en Private Equity avec un accès exclusif à des «opportunités d’investissement hors marché ou auprès de fonds thématiques reconnus».

Après une restructuration en profondeur ces deux dernières années, la philosophie d’investissement et l’approche holistique de la gestion patrimoniale d’EKADA CAPITAL impliquent «la préservation et l’appréciation du capital à long terme» basée sur l’individualisation du profil de risque et les objectifs financiers de chacun. Afin de rentabiliser les investissements, l’expert financier indique que leur méthodologie repose sur une analyse fondamentale de quatre piliers clés, à savoir, l’analyse macroéconomique, l’analyse quantitative fine, l’analyse des tendances et de volatilité ainsi que la considération de critères personnalisés. Par la suite, cela permet de dégager des «stratégies d’allocation centrale long terme et des allocations périphériques tactiques court terme pour bénéficier du momentum des marchés de manière flexible».

Couplée à une planification bien réfléchie, EKADA CAPITAL peut alors prendre les mesures nécessaires pour préserver, développer, optimiser et transmettre le patrimoine dans la durée. Cependant, il faut aussi effectuer un suivi régulier, ce qui permet alors aux experts en investissement de «contrôler et d’ajuster les mesures afin qu’elles soient toujours en harmonie avec l’environnement économique, politique et légal du moment». Interrogé sur les marchés qui sont le plus porteurs d’opportunités, Loïc Bax de Keating révèle que «quand on regarde les marchés sous un angle géographique, sectoriel ou thématique, ils sont tous porteurs d’opportunités». La différence consiste à «résoudre l’équation d’équilibre entre le niveau de risque de ces opportunités et leur rendement attendu, en conjonction avec le profil et l’objectif du client», ajoute-t-il.

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