LA CONFORMITÉ N’EST EN AUCUN CAS UN OBSTACLE AUX AFFAIRES, PLUTÔT UNE VALEUR AJOUTÉE»

Maurice lutte toujours pour sortir de la liste noire de l’Union Européenne ainsi que de la liste grise de la Financial Action Task Force. Alors que le gouvernement met tout en œuvre pour sortir la juridiction mauricienne de ces listes, Shaheen Abdul Carrim, CEO de RockFin, parle du rôle de tout un chacun pour mener à bien cette mission.

La supervision financière est un sujet épineux, et Maurice est parmi les juridictions faisant l’objet d’une surveillance accrue du GAFI. Des lacunes dans la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme ont été soulignées. Quel est le point de faiblesse principal du pays ?

Le GAFI a identifié cinq faiblesses lors de sa dernière inspection à Maurice. En l’état, le GAFI ne les a pas classées par ordre d’importance. Si nous les examinons de près, nous pouvons conclure que chacune d’entre elles a son propre poids et que leurs résolutions sont cruciales pour notre juridiction. Les responsabilités sont partagées entre le gouvernement, les régulateurs et les opérateurs privés. C’est, en fait, la partie la plus critique : toutes les parties prenantes travaillent en collaboration pour s’attaquer aux faiblesses identifiées.

Quel est le rôle des institutions et des opérateurs privés dans le secteur des services financiers pour contribuer à sortir Maurice de cette liste ?

Toutes les institutions ont un rôle clé à jouer. Le rôle du gouvernement est de s’assurer qu’il existe des législations appropriées au fur et à mesure que la situation évolue. Actuellement, le cadre juridique est bien équipé pour être conforme aux normes internationales de l’AML/CFT. Les régulateurs doivent publier des directives à l’intention de l’industrie en temps opportun, en apportant notamment des clarifications lorsqu’il existe des zones d’ombre et lorsque les titulaires de licences ont besoin d’une aide appropriée pour comprendre certaines exigences.

Les associations du secteur jouent un rôle important en étant la voix des opérateurs à ce moment-là. Il est également nécessaire de montrer des exemples de gouvernance robuste au plus haut niveau – les scandales, les allégations sérieuses, la perception de favoritisme ne sont certainement pas de bon augure pour l’image internationale de la juridiction.

Les opérateurs privés doivent également reconnaître que la conformité fait partie des processus administratifs et opérationnels, et n’est en aucun cas un obstacle aux affaires, mais plutôt une valeur ajoutée.

 

L’audit et le Business Risk Assessment sont mis de l’avant pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Quelle est leur importance pour ces institutions financières ?

En effet, ces deux mesures sont parmi les plus importantes et les plus récentes. L’audit sert en quelque sorte à vérifier par recoupement tous les processus AML CFT, à savoir, s’ils sont conformes aux exigences réglementaires et s’ils sont effectivement opérationnels. Vous pouvez avoir les meilleurs processus, mais s’ils ne sont pas mis en œuvre et régulièrement testés, ils n’apporteront aucune valeur ajoutée réelle à votre entreprise. L’audit vous offre également l’avantage de disposer d’une évaluation indépendante et impartiale de vos processus et opérations, avec des résultats que vous ne pourriez pas observer dans la routine. C’est une opportunité d’amélioration !

«LE CADRE JURIDIQUE EST BIEN ÉQUIPÉ POUR ÊTRE CONFORME AUX NORMES INTERNATIONALES DE L’AML/CFT»

L’évaluation du risque commercial, dans un langage non technique, est un exercice qui permet de déterminer les forces et les faiblesses du point de vue du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme, et vous devez prendre les mesures appropriées en interne pour remédier aux faiblesses, et également ajuster/adapter vos politiques pour traiter les zones à haut risque. Il convient de noter que la relation avec les clients n’est pas la seule source de risque de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme – et votre Business Risk Assessment, si elle est réalisée correctement, vous permet d’identifier tous les autres contributeurs de risques.

Quels sont les services offerts par RockFin en matière de conformité ?

Nous offrons une panoplie de services liés à la conformité : réalisation d’un exercice de diligence raisonnable sur l’individu/l’entité, la génération de recherches, de rapports KYC et vérifications en accord avec les listes des organismes internationaux. Nous faisons aussi l’évaluation des risques liés aux clients et aux entreprises, la vérification de l’origine des fonds/de la fortune, le renforcement de la diligence raisonnable en cas de client à haut risque, l’examen de conformité des dossiers des clients, la surveillance des transactions. RockFin assure aussi la liaison avec les autorités, l’assistance pour les inspections réglementaires et les déclarations de transactions suspectes, la mise en œuvre et la révision des politiques et procédures. Il y a aussi les services d’audit de l’AML/CFT et les formations AML/CFT, Finalement, le FATCA/CRS reporting avec notamment la conversion XML.