Type to search

Business files

Amit Bakhirta : «Nous sommes la seule société de gestion de patrimoine à avoir démocratisé l’accès aux investissements à Maurice»

Share

Au fil des années, Anneau a affiné et amélioré ses processus d’investissement en s’appuyant sur une approche spécialisée, axée sur les classes d’actifs. Les équipes internes d’investissement, de recherche et de gestion des risques d’Anneau sont au cœur du succès d’Anneau.

Quels sont les principes qui ont caractérisé votre approche de l’investissement au cours des dernières décennies 

Si de manière générale, une grande majorité d’humains se ressemblent sur le plan socio-psychologique, dans le sens où nous aspirons tous à une vie meilleure pour nous-mêmes et pour nos proches, nos objectifs financiers sont nuancés et aucun client ne doit donc avoir exactement les mêmes objectifs.

Nos stratégies d’investissement et nos conseils sont donc adaptés à chacun des centaines de clients que nous servons aujourd’hui. Tous nos portefeuilles sont antinomiques, et c’est donc similaire à avoir votre compte d’investissement personnel, sous votre nom, dans lequel Anneau est uniquement votre gestionnaire d’investissements . Cela étant dit, les objectifs et les besoins financiers de nos clients évoluent également dans l’espace et dans le temps, et les stratégies d’investissement continuent donc d’évoluer, tout comme celles de nos clients. Nous sommes la seule société de gestion de patrimoine à avoir démocratisé l’accès aux investissements à Maurice, et nous restons très flexibles et attentifs aux divers besoins de nos clients ; qu’il s’agisse de clients fortunés, de particuliers ou d’institutionnels. Nous sommes donc équipés pour traiter à la fois les segments de clientèle fortunés et particuliers, mais également institutionnels.

Plus important encore, nous avons généré des rendements durables et très compétitifs et créé des solutions et une prestation de services uniques pour de nombreux clients. À plusieurs reprises, nous avons réussi à résoudre des problèmes très difficiles pour nos divers clients, notamment les plus riches. Malgré cela, notre activité reste axée sur la création de valeur, la performance et les relations. Résoudre les plus gros problèmes de nos clients constitue souvent un avantage concurrentiel clé ; que ce soit grâce à l’utilisation de la technologie ou non.

Que proposez-vous à vos clients aisés pour les aider à accroître leur patrimoine ?

Nos solutions sont personnalisées, conçues pour répondre aux besoins de chaque individu, institution et/ou famille. Anneau fournit des services de conseil en investissement à sa clientèle individuelle et institutionnelle en croissance rapide. Après avoir compris les besoins et les objectifs d’investissement financier de nos clients, grâce à notre processus d’investissement robuste, nous construisons des portefeuilles locaux et/ou internationaux sur mesure de titres de placement pour nos clients, dans presque toutes les devises négociables, dans toutes les classes d’actifs.

Nos équipes sont organisées en groupes stratégiques spécialisés et fonctionnels qui comprennent les actifs traditionnels dont les actions (cotées en Bourse) et les revenus fixes (souverains, gouvernements, entreprises, dette privée, Investment Grade, Convertibles, Mezzanine, etc.), Les actifs alternatifs (actifs liquides/illiquides – actifs réels), les matières premières, devises, REITS et Hedge funds (liquides), l’immobilier/propriété/infrastructure (Actifs réels – illiquides), le Private Equity (illiquide) et le Crédit privé (illiquide).

L’objectif est de générer des rendements excédentaires ajustés au risque pour les clients, de manière cohérente, tout au long des différents cycles macroéconomiques. Certains clients bénéficient également de services de gestion de patrimoine personnalisés ; dans lesquels nous les aidons non seulement à épargner, investir et planifier, mais également à répondre à leurs exigences administratives familiales et à leurs besoins en matière de planification successorale.

Les services d’investissement institutionnel comprennent les mêmes services de conseil en investissement et de gestion de portefeuille offerts aux fonds de pension, aux fonds communs de placement, aux compagnies d’assurances, aux banques mais également à toute entreprise ou organisation. Car toutes les institutions sont confrontées aux mêmes problèmes de gestion ou d’optimisation de leurs flux de trésorerie et investissements respectifs ; à différentes étapes de leur cycle de croissance et à travers différents types de titres de placement et d’instruments financiers.

Quelle est votre stratégie au niveau d’Anneau pour trouver la bonne combinaison rendement/risque ?

Chez Anneau, on adhère à une philosophie d’investissement fondée sur la maximisation de la performance par l’élimination ou la minimisation des risques de prix. Notre philosophie de gestion des risques est fondée sur la recherche incessante de la minimisation des risques. Nous restons concentrés sur la préservation du capital de nos clients et l’élargissement de leur écart de rendement ajusté au risque. Comme nous sommes des investisseurs multi-actifs et que nous appliquons donc toujours plusieurs stratégies d’investissement dans ces différentes classes d’actifs (actions publiques et privées, titres à revenu fixe et investissements de crédit et alternatifs) dans différents cycles économiques.

Notre philosophie de gestion des risques repose sur la recherche incessante de la minimisation des risques en vue de préserver le capital de nos clients et d’élargir leur écart de rendement ajusté au risque. Notre cadre de gestion des risques guide nos pratiques de gestion des risques au quotidien et est donc pleinement intégré à notre processus d’investissement. Nous identifions et gérons systématiquement les risques en fonction des attributs de tolérance au risque de nos clients. Chaque décision d’investissement est prise en tenant compte de l’atténuation des risques. Nous pensons que la maîtrise de la minimisation des risques fait partie intégrante de notre capacité à offrir à nos clients des rendements ajustés au risque parmi les meilleurs du secteur.

Tags:

You Might also Like