u003cpu003eu003cemu003eu003cstrongu003eÀ quand remontent les arnaques financières relevant de la chaîne de Ponziu0026nbsp;? À la Financial Services Commission, on abat un travail de fourmi pour remonter à leurs origines, souligne Clairette Ah-Hen, Chief Executive de lu0026rsquo;organisme régulateur du secteur financier.u003c/strongu003eu003c/emu003eu003c/pu003eu003cpu003eu003cspan style=color:#ff8c00;\u003eu003cstrongu003eBUSINESSMAG. u003c/strongu003eu003c/spanu003eu003cstrongu003eLes allégations de fraudes financières continuent de pleuvoir. Comment en est-on arrivé làu0026nbsp;?u003c/strongu003eu003c/pu003eu003cpu003eJe vais aborder la question autrement. Nous avons constaté quu0026rsquo;avec le développement des services financiers à Maurice, les gens ont pris conscience du fait quu0026rsquo;investir est un bon moyen pour faire fructifier leur argent. Mais, en même temps, il y a eu la crise financière qui a impacté sur les rendements. Ce qui fait que bon nombre du0026rsquo;épargnants qui nu0026rsquo;ont que les taux du0026rsquo;intérêt comme source de revenus se sont sentis obligés de chercher des produits alternatifs.u003c/pu003eu003cpu003eLa campagne pour lu0026rsquo;éducation des consommateurs que nous avons démarrée en novembre dernier nous a également permis de faire plusieurs observations à travers les questions quu0026rsquo;on nous posait. Ainsi, nous avons découvert que la connaissance de la masse se limite aux produits du0026rsquo;assurance et aux produits bancaires traditionnels comme lu0026rsquo;épargne.u003c/pu003eu003cpu003eNous avons donc fait comprendre à notre audience quu0026rsquo;il y a également des possibilités du0026rsquo;investissement en Bourse, mais que ce genre du0026rsquo;investissement nu0026rsquo;est pas sans risque. Plus de risques équivaut dans un sens à un meilleur rendement. Nu0026rsquo;empêche, dans le cas de la faillite du0026rsquo;une entreprise, il y a également le risque de pertes.u003c/pu003eu003cpu003eCu0026rsquo;est à partir de ce message que lu0026rsquo;audience a commencé à réagir en nous interrogeant sur des offres de placement promettant unu0026nbsp; retour sur investissement de 10 % voire plus en attirant du0026rsquo;autres investisseurs. Tout de suite, ju0026rsquo;ai fait comprendre que cu0026rsquo;est illégal.u003c/pu003eu003cpu003eu003cspan style=color:#ff8c00;\u003eu003cstrongu003eBUSINESSMAG. u003c/strongu003eu003c/spanu003eu003cstrongu003eCu0026rsquo;est donc à partir de là que vous avez commencé à découvrir lu0026rsquo;existence du0026rsquo;investissements pyramidauxu0026nbsp;?u0026nbsp; u003c/strongu003eu003c/pu003eu003cpu003eJu0026rsquo;ai même demandé à la personne qui nous avait posé la question de porter plainte à la police. Elle mu0026rsquo;a répondu que cela ne pourrait pas se faire car elle nu0026rsquo;allait pas recouvrer son argent. Bien que nous ayons cherché à lui faire comprendre quu0026rsquo;au moins cela évitera à du0026rsquo;autres du0026rsquo;être bernés par ce genre de proposition, la personne su0026rsquo;est montrée uniquement concernée par la façon dont elle pouvait récupérer son argent.u003c/pu003eu003cpu003eu003cstrongu003eu003cspan style=color:#ff8c00;\u003eBUSINESSMAGu003c/spanu003e.u0026nbsp;À quelle époque nous situons-nous alorsu0026nbsp;?u003c/strongu003eu003c/pu003eu003cpu003eJe me souviens très bien du jour, cu0026rsquo;était le 4 novembre 2012 à Triolet.u0026nbsp;u003c/pu003eu003cpu003eu003cspan style=color:#ff8c00;\u003eu003cstrongu003eBUSINESSMAG. u003c/strongu003eu003c/spanu003eu003cstrongu003eNu0026rsquo;y a-t-il pas eu un déclic à ce moment-làu0026nbsp;?u003c/strongu003eu003c/pu003eu003cpu003eNous nous sommes dit que si de telles arnaques existent à Maurice, il faudra trouver des moyens pour mieux sensibiliser les gens et, en même temps, définir le cadre de notre intervention. Nous avons décidé que le meilleur moyen était de passer le message, que cu0026rsquo;était illégal et quu0026rsquo;il fallait rapporter les cas à la police.u003c/pu003eu003cpu003eLa Financial Services Commission (FSC) a également déployé les moyens nécessaires pour encadrer et conseiller ceux qui téléphonent pour dénoncer ce genre de cas. Le but était de chercher à avoir des contrats et de chercher à savoir si les opérateurs étaient enregistrés auprès de la FSC.u003c/pu003eu003cpu003eu003cspan style=color:#ff8c00;\u003eu003cstrongu003eBUSINESSMAG. u003c/strongu003eu003c/spanu003eu003cstrongu003eLu0026rsquo;idée de départ était-elle de sensibiliser les gens sur le secteur des assurancesu0026nbsp;?u003c/strongu003eu003c/pu003eu003cpu003eVous devez vous rappeler du cas de Rainbow Insurance qui a été mise en liquidation. Cu0026rsquo;est dans ce contexte quu0026rsquo;il a été décidé du0026rsquo;aller vers le public en vue de mener une campagne pour mieux faire comprendre certaines questions à la population.u003c/pu003eu003cpu003eCu0026rsquo;est dans le cadre de cette initiative que nous avons pris connaissance de ce nouveau problème et dont nous ne connaissions pas lu0026rsquo;ampleur. Il fallait trouver des moyens pour encourager les gens à venir nous en parler du0026rsquo;autant plus quu0026rsquo;ils ne connaissaient pas la FSC.u003c/pu003eu003cpu003eLa campagne a duré tout un mois. Ce nu0026rsquo;est quu0026rsquo;en décembre quu0026rsquo;une personne nous a téléphoné u0026ndash; probablement la même qui avait évoqué la question lors du lancement de notre campagne en novembre u0026ndash; pour demander si la compagnie Profame détenait une licence de la FSC.u003c/pu003eu003cpu003eCu0026rsquo;est là que nous avons eu un nom. Nous avons fait comprendre à la personne que cette société nu0026rsquo;était pas enregistrée tout en lui demandant à voir le contrat qui la lie à cette compagnie. Et comme cu0026rsquo;est souvent le cas dans ce genre de situation, elle a répondu queu0026nbsp;ces renseignements étaient destinés à un ami.u003c/pu003eu003cpu003eu003cspan style=color:#ff8c00;\u003eu003cstrongu003eBUSINESSMAG. u003c/strongu003eu003c/spanu003eu003cstrongu003eSur la base de ce que vous avez vu et entendu avez-vous une idée à quand peut remonter cette pratiqueu0026nbsp;?u003c/strongu003eu003c/pu003eu003cpu003ePrenons la compagnie Whitedot, par exemple. Elle a été enregistrée en 2008, mais je ne crois pas quu0026rsquo;au début elle opérait dans ce secteur. Nous sommes en train de travailler sur la question pour essayer de remonter dans le temps et trouver les liens possibles qui existent.u003c/pu003eu003cpu003eu003cspan style=color:#ff8c00;\u003eu003cstrongu003eBUSINESSMAG. u003c/strongu003eu003c/spanu003eu003cstrongu003eIl y a une certaine perception que la FSC était dans un état de somnolenceu0026nbsp;?u003c/strongu003eu003c/pu003eu003cpu003eNonu0026nbsp;! Nous nu0026rsquo;étions pas en train de dormir. Ju0026rsquo;ai entendu le nom de Profame pour la première fois en janvier.u003c/pu003eu003cpu003eu003cstrongu003eu003cspan style=color:#ff8c00;\u003eBUSINESSMAGu003c/spanu003e. u003c/strongu003eu003cstrongu003ePour le citoyen lambda, ce sont les institutions régulatrices qui ont failli dans leur missionu0026hellip; u003c/strongu003eu003c/pu003eu003cpu003eVous savez, il y a beaucoup de contrats qui sont signés en privé. Est-ce que nous allons dire quu0026rsquo;il faut une licence pour chaque contrat qui sera signéu0026nbsp;? Quelquu0026rsquo;un qui nu0026rsquo;arrive pas à avoir un emprunt auprès du0026rsquo;une banque peut toujours avoir recours à un ami ou un proche. Est-ce que le régulateur va entrer dans toutes ces transactions privéesu0026nbsp;? Un régulateur est là pour contrôler les produits qui sont offerts au grand u003c/pu003eu003cpu003eLa proposition qui était faite aux gens cu0026rsquo;est du0026rsquo;apporter une somme du0026rsquo;argent contre un retour sur investissement de 10 % par mois. Appelez-le comme vous le voulezu0026nbsp;: dividendes, capital, investissement. Au final, ce nu0026rsquo;était quu0026rsquo;un dépôt. Maintenant lorsque cela touche à la distribution et quu0026rsquo;il y a des u003cemu003eInvestment Advisersu003c/emu003e ou u003cemu003eInvestment Distributors u003c/emu003eimpliqués, il est nécessaire du0026rsquo;obtenir une licence de la FSC.u003c/pu003eu003cpu003eu003cspan style=color:#ff8c00;\u003eu003cstrongu003eBUSINESSMAG. u003c/strongu003eu003c/spanu003eu003cstrongu003eVotre point cu0026rsquo;est quu0026rsquo;à lu0026rsquo;époque il était surtout question de dépôtsu0026nbsp;?u003c/strongu003eu003c/pu003eu003cpu003eEn regardant les contrats cu0026rsquo;est ce qui a attiré notre attention. Même su0026rsquo;il y a une personne qui fait le démarchage, elle doit détenir un permis. Cu0026rsquo;est également le cas pour vendre des produits du0026rsquo;assurance. Le produit lui-même peut être un produit bancaire, mais su0026rsquo;il y a des gens qui font du porte-à-porte, il faudra voir comment le système était organisé.u003c/pu003eu003cpu003eCertaines personnes pensent que nous pouvons prendre des actions si nous découvrons des cas de détournement de fonds, ce nu0026rsquo;est pas forcément vrai. Nous pouvons agir quand ce sont des détenteurs de licences émises par la FSC qui sont en cause. Cela ne veut pas pour autant dire que nous ne faisons rien. Nous procédons à une collecte du0026rsquo;informations et de preuves et au nom du secteur des services financiers, nous soumettons ces preuves à la police.u0026nbsp; Voyez le cas du0026rsquo;Helene and Partners, par exemple. On dit que personne nu0026rsquo;a porté plainte dans cette affaire. Pourtant, la police a expliqué que cu0026rsquo;est sur les directives de la FSC quu0026rsquo;une enquête a été initiée.u003c/pu003eu003cpu003eu003cspan style=color:#ff8c00;\u003eu003cstrongu003eBUSINESSMAG. u003c/strongu003eu003c/spanu003eu003cstrongu003eLa police est-elle équipée pour ce genre de délitu0026nbsp;?u003c/strongu003eu003c/pu003eu003cpu003eLa FSC apporte son expertise technique à la police lorsque celle-ci en a besoin. Quand nous ne sommes pas sûrs et que du0026rsquo;après notre interprétation, la question nu0026rsquo;est pas de notre ressort, nous demandons à la police à chercher du0026rsquo;autres avis.u003c/pu003eu003cpu003eu003cspan style=color:#ff8c00;\u003eu003cstrongu003eBUSINESSMAG. u003c/strongu003eu003c/spanu003eu003cstrongu003eIl y a justement une perception quu0026rsquo;au moment de lu0026rsquo;éclatement de cette affaire, les régulateurs se sont renvoyé la balle au lieu du0026rsquo;assumer pleinement leurs responsabilités.u0026nbsp; u003c/strongu003eu003c/pu003eu003cpu003eNous ne nous sommes pas renvoyé la balle. Ce sont les gens qui ont tenu de tels propos.u003c/pu003eu003cpu003eEn même temps, il est faux de dire quu0026rsquo;on était en train de dormir alors que nous avons pris les devants depuis lu0026rsquo;année dernière en réunissant tous les officiers des Citizens Advice Bureau du pays pour les sensibiliser sur la question afin quu0026rsquo;ils puissent disséminer lu0026rsquo;information.u003c/pu003eu003cpu003eDu0026rsquo;ailleurs, je pense que cu0026rsquo;est la rencontre avec les officiers des CAB et notre campagne de sensibilisation qui a permis du0026rsquo;ouvrir les yeux au public sur ces pratiques illégales.u003c/pu003eu003cpu003eu003cspan style=color:#ff8c00;\u003eu003cstrongu003eBUSINESSMAG. u003c/strongu003eu003c/spanu003eu003cstrongu003eCes scandales financiers trouveront tôt ou tard leur chemin dans les médias internationaux. Une telle situation ne risque-t-elle pas du0026rsquo;écorner lu0026rsquo;image du centre financier mauricienu0026nbsp;?u003c/strongu003eu003c/pu003eu003cpu003eNon, nous partageons des informationsu0026nbsp;avec du0026rsquo;autres régulateurs.Nousu0026nbsp;communiquons avec le Financial Services Boardu0026nbsp;de lu0026rsquo;Afrique du Sud et les autorités concernées en Angleterre. Tous nous disent que de telles fraudes existaient bien avant lu0026rsquo;affaire Madoff. En Angleterre, cu0026rsquo;est le SeriousFraudSquad qui a tous les pouvoirs. Cette fraude est un crime.u003c/pu003eu003cpu003eIl faut dire clairement que tous les crimes financiers seront sévèrement punis, cu0026rsquo;est le message que Maurice doit passer à lu0026rsquo;échelle internationale. Par ailleurs, si les peines sont très sévères, cela va contribuer à décourager les gens à se lancer dans ce type du0026rsquo;activité.u003c/pu003eu003cpu003eu003cspan style=color:#ff8c00;\u003eu003cstrongu003eBUSINESSMAG.u003c/strongu003eu003c/spanu003e u003cstrongu003eCes fraudes découlent-elles de la sophistication rapide des services financiers à Maurice ou la faute revient-elle à une méconnaissance de la chose financière par les Mauriciensu0026nbsp;?u003c/strongu003eu003c/pu003eu003cpu003eCes arnaqueurs ont exploité la crédulité des gens, en faisant un avocat signer le contrat. Mais lorsquu0026rsquo;un avocat signe, cela concerne uniquement lu0026rsquo;aspect légal. Lu0026rsquo;aspect économique de la transaction nu0026rsquo;est pas du tout crédible.u003c/pu003eu003cpu003eJe pense quu0026rsquo;avec le boom économique, lorsque les gens voient le développement quu0026rsquo;il y a dans les services financiers, ils pensent quu0026rsquo;ils peuvent devenir riches facilement, mais ils ne réalisent pas que ce nu0026rsquo;est pas possible et surtout que les arnaqueurs ne vont leur faire aucun cadeau. Ne croyez pas que vous pouvez mettre votre argent quelque part et quu0026rsquo;avec un coup de baguette magique votre placement va doubler dans trois mois. Cu0026rsquo;est impossibleu0026nbsp;!u003c/pu003eu003cpu003eu003cspan style=color:#ff8c00;\u003eu003cstrongu003eBUSINESSMAG. u003c/strongu003eu003c/spanu003eu003cstrongu003eu0026nbsp;Face à ce déferlement du0026rsquo;allégations que compte désormais faire la FSCu0026nbsp;?u003c/strongu003eu003c/pu003eu003cpu003eLa meilleure des choses que lu0026rsquo;on puisse offrir à la juridiction et aux investisseurs étrangers qui viennent chez nous,u0026nbsp; cu0026rsquo;est de continuer à dire quu0026rsquo;on est un pays de droit, surtout que dans le domaine de lu0026rsquo;investissement la réputation du0026rsquo;un opérateur est très importante, tout comme la réputation du0026rsquo;un régulateur et celle du0026rsquo;une juridiction. Il faut passer le message clairement quu0026rsquo;à Maurice, nous ne tolérons pas la criminalité en col blanc et que toutes les sanctions seront prises en cas de fraude.u003c/pu003eu003cpu003eàla FSC, nous y consacrons beaucoup plus de ressources. Nous allons continuer à expliquer aux gens la notion de risque et de retour sur investissement. En investissant, ils doivent prendre des précautions et rester vigilants. Tout le monde a un rôle à jouer pour éradiquer ce genre de crimes.u003c/pu003eu003cpu003eJe crois fermement dans le système de u003cemu003eChecks and Balancesu003c/emu003e. à la FSC, dès quu0026rsquo;une transaction louche est rapportée par le public ou du0026rsquo;autres instances régulatrices, nous allons voir sur le terrain.u003c/pu003eu003cpu003eu003cspan style=color:#ff8c00;\u003eu003cstrongu003eBUSINESSMAG. u003c/strongu003eu003c/spanu003eu003cstrongu003eNe faudrait-il pas mieux encadrer les petits investisseursu0026nbsp;?u003c/strongu003eu003c/pu003eu003cpu003eDans le passé, il y a eu des initiatives comme lu0026rsquo;u003cemu003eInvestment Clubu003c/emu003e. Mais à mon sens cette structure était trop complexe dans sa manière du0026rsquo;opérer et cela nu0026rsquo;a pas vraiment touché la population.u003c/pu003eu003cpu003eu003cspan style=color:#ff8c00;\u003eu003cstrongu003eBUSINESSMAG. u003c/strongu003eu003c/spanu003eu003cstrongu003eLa FSC doit-elle être investie de plus de pouvoirs pour lutter contre les crimes financiersu0026nbsp;? u003c/strongu003eu003c/pu003eu003cpu003eSi on dit quu0026rsquo;on nu0026rsquo;a pas suffisamment de pouvoirs, il y a toujours du0026rsquo;autres instances qui ont plus de pouvoir pour atteindre certains objectifs. Un régulateur ne peut stopper tous les actes criminels et disposer des mêmes pouvoirs que la police. Il nu0026rsquo;a pas non plus les mêmes compétences.u003c/pu003eu003cpu003eu003cspan style=color:#ff8c00;\u003eu003cstrongu003eBUSINESSMAG. u003c/strongu003eu003c/spanu003eu003cstrongu003eNu0026rsquo;est-il pas temps de mettre en place une brigade financière comme cu0026rsquo;est le cas dans plusieurs pays comme la Suisse et le Luxembourg ?u003c/strongu003eu003c/pu003eu003cpu003eu0026nbsp;Ce serait dommage de dire quu0026rsquo;à Maurice, nous sommes arrivés à un stade où nous avons besoinu0026nbsp;du0026rsquo;une brigade financière pour agir contre les crimes financiers. Cu0026rsquo;est vrai quu0026rsquo;on ne peut mettre sur pied une telle unité du jour au lendemain, mais on peut toujours donner certains moyens à la police pour mieux mettre au jour ce genre de crimes et lutter contre eux. Du0026rsquo;ailleurs, à la FSC, nous apportons toute notre collaboration à la police. Il faut un système de u003cemu003eChecks and Balancesu003c/emu003e. Ce nu0026rsquo;est pas parce quu0026rsquo;il y a trente arnaqueurs, quu0026rsquo;on va tuer toute lu0026rsquo;industrie. Ce serait peut-être mieux du0026rsquo;avoir un mécanisme approprié comme un SeriousFraudSquad. Parallèlement, il faudra aussi donner plus de facilités et de ressources à la cour pour que tous les jugements se fassent plus rapidement.u003c/pu003eu003cpu003eu003cspan style=color:#ff8c00;\u003eu003cstrongu003eBUSINESSMAG.u003c/strongu003eu003c/spanu003e u003cstrongu003eLu0026rsquo;idée du0026rsquo;une fusion entre la FSC et la Banque de Maurice est à nouveau évoquée. Est-ce une solutionu0026nbsp;?u003c/strongu003eu003c/pu003eu003cpu003eu0026nbsp;Depuis la création de la FSC, on avait parlé du0026rsquo;un seul régulateur. Or, la régulation des services financiers comprend plusieurs fonctionsu0026nbsp;: la politique monétaire, ce quu0026rsquo;on appelle u0026nbsp;le u003cemu003ePrudentialu003c/emu003e, cu0026rsquo;est-à-dire su0026rsquo;assurer que lesu0026nbsp; opérateurs ont suffisamment de cash pour quu0026rsquo;en cas de problème, ils puissent toujours payer leursu003cemu003ePolicy Holdersu003c/emu003eou u003cemu003eDepositHoldersu003c/emu003e. Lu0026rsquo;autre volet concerne les compétences. Il faut réglementer lu0026rsquo;offshore, le marché des capitaux et lu0026rsquo;assurance. Le fait du0026rsquo;avoir deux régulateurs permet de mettre en place ce concept de u003cemu003eChecks and Balances. Nobodyshouldbesopowerfulu003c/emu003e. On ne peut pas avoir un régulateur superpuissant. Et le fait du0026rsquo;avoir un seul régulateur ne marchera pas. On dit que la FSC nu0026rsquo;a pas vu venir les u003cemu003ePonziSchemesu003c/emu003e. Mais on peut aussi dire que la Banque de Maurice nu0026rsquo;a non plus rien vu venir. Est-ce que su0026rsquo;il y avait un seul régulateur, nous aurions trouvé ces Ponziu0026nbsp;?u003c/pu003eu003cpu003eDans le cas du0026rsquo;une fraude financière, il nu0026rsquo;y a pas que le régulateur qui a un rôle à jouer. Il y a tout un travail à faire au niveau de la police et sur le plan social, notamment au niveau des écoles. Tout le monde doit travailler contre le crime financier, tout comme on a commencé à le faire dans le cas de la corruption, par exemple.u0026nbsp;Tout le monde a sa contribution à apporter dans cette lutte contre la fraude financière.u003c/pu003eu003cpu003eu003cspan style=color:#ff8c00;\u003eu003cstrongu003eBUSINESSMAG. u003c/strongu003eu003c/spanu003eu003cstrongu003eMaurice a mis en place un mécanisme pour les échanges du0026rsquo;information avec lu0026rsquo;Inde dans le cadre de notre traité fiscal commun. Ne pourrait-on pas su0026rsquo;en inspirer pour améliorer la collaboration entre la FSC, la Banque de Maurice et la Financial Intelligence Unitu0026nbsp;?u003c/strongu003eu003c/pu003eu003cpu003eu0026nbsp;Nous le faisons déjà du0026rsquo;une certaine façon, mais cu0026rsquo;est vrai quu0026rsquo;il faut que ce soit sur une base régulière. Avec la Banque de Maurice, nous le faisons chaque trimestre.u0026nbsp;Ce qui est important cu0026rsquo;est que su0026rsquo;agissant du type du0026rsquo;information que lu0026rsquo;on échange, tout le monde doit être informé à lu0026rsquo;avance. Il faut savoir quels types du0026rsquo;informations seront échangées et si les parties prenantes sont du0026rsquo;accord, car il faut aussi su0026rsquo;assurer que lu0026rsquo;on respecte les droits des investisseurs. u0026nbsp;u003c/pu003eu003cpu003eu003cspan style=color:#ff8c00;\u003eu003cstrongu003eBUSINESSMAG. u003c/strongu003eu003c/spanu003eu003cstrongu003eQuu0026rsquo;en est-il de la situation dans le secteur du Global Businessu0026nbsp;? Y a-t-il des risques que des escrocs puissent utiliser notre secteur offshoreu0026nbsp;pour ce genre de crimes ?u003c/strongu003eu003c/pu003eu003cpu003eu0026nbsp;Dans le secteur u003cemu003eGlobal Businessu003c/emu003e, pour avoir une licence du0026rsquo;opération, il faut fournir un u003cemu003eBusiness Planu003c/emu003eaux autorités. Celles-ci verront si le projet est faisable. Si lu0026rsquo;opérateur effectue tout changement à ce u003cemu003eBusiness Planu003c/emu003e, il doit en aviser les autorités. Le secteur du u003cemu003eGlobal Businessu003c/emu003eest plus structuré et il y a plus de règlements et de garde-fous. Du0026rsquo;ailleurs, les u003cemu003eManagement Companies u003c/emu003edoivent obligatoirement avoir un MLRO (u003cemu003eMoney Laundering Reporting Officeru003c/emu003e).u003c/pu003eu003cpu003eu003cspan style=color:#ff8c00;\u003eu003cstrongu003eBUSINESSMAG. u003c/strongu003eu003c/spanu003eu003cstrongu003eLe KYC (Know your customer) est à la base de toute transaction entre une institution et son client. Avez-vous lu0026rsquo;impression que ce concept nu0026rsquo;a pas été appliqué dans toute sa rigueur ces derniers tempsu0026nbsp;? Quel est le rôle des banques à cet égardu0026nbsp;?u003c/strongu003eu003c/pu003eu003cpu003eu0026nbsp;Les banques aussi ont leur KYC. Il faut remplir toutes les cases même si certains peuvent dire que le système de contrôle devient lourd. Il faut ouvrir lu0026rsquo;œil sur toute transaction douteuse. Quand un de nos u003cemu003eLicenceesu003c/emu003eest impliqué dans une transaction louche, nous pouvons fournir des informations. Mais quand la transaction est faite par quelquu0026rsquo;un qui nu0026rsquo;a pas de permis chez nous, on nu0026rsquo;a pas du0026rsquo;informations sur les opérations de cette personne.u003c/pu003eu003cpu003eu003cspan style=color:#ff8c00;\u003eu003cstrongu003eBUSINESSMAG. u003c/strongu003eu003c/spanu003eu003cstrongu003eA-t-on vu la fin des Ponzi Schemes ou, au contraire, a-t-on ouvert une boîte de Pandoreu0026nbsp;?u003c/strongu003eu003c/pu003eu003cpu003eJe pose la questionu0026nbsp;: jusquu0026rsquo;où ira-t-on avec les sanctionsu0026nbsp;? Dans les cas de ceux qui ont investi et touché lu0026rsquo;argent des autres ou ceux qui ont investi Rs 100 000, puis ont récupéré Rs 200 000, le DPP ou la police pourront-ils rassembler suffisamment de preuves pour dire si ces personnes-là détenaient u0026laquo;u0026nbsp;u003cemu003ea proceeds of crimeu003c/emu003eu0026nbsp;u0026raquo;u0026nbsp;? Sur cette question, même les avis des hommes de loi divergent. Si on veut éradiquer la fraude complètement, on risque de se retrouver avec 1 000 personnes en prison.u003c/pu003e}]
Clairette Ah-Hen: «On ne peut pas avoir un régulateur superpuissant»
