Profits de Rs 304,2 millions pour la Mauritius Housing Company

Les dépôts de la Mauritius Housing Company (MHC) sont estimés à près de Rs 1 milliard. Les profits nets de la compagnie ont atteint Rs 304,2 millions l’année dernière, soit une hausse de 17,2 % en comparaison à 2011. Pour cette année, la profitabilité de la MHC devrait croître de 5 à 10 %, estime le Chief Executive Officer, Rajen Seetohul. Ses Housing Loan Assets sont calculés à Rs 6 milliards. Alors que ses actifs totaux se montent à  Rs 6,5 milliards. Quant au Capital Employed de la MHC, il est de  Rs 5,9 milliards.

Depuis sa création en 1963, la MHC a approuvé pas moins  75 000 prêts-logements. à l’époque, l’organisme évoluait en solo sur le marché du prêt-logement. Désormais, il est en concurrence avec les banques, compagnies d’assurances et Non Deposit-taking Institutions, mais se distingue avec des taux d’intérêt qui sont parmi les plus bas du marché. « Nous proposons des ‘flat rates’ sur les emprunts. C’est un gros avantage pour l’emprunteur, alors que certaines banques et institutions financières pratiquent le ‘step up‘. Autrement dit, elles proposent un taux d’intérêt de 4 % la première année – qu’on peut appeler un Teaser Rate – et pour les années suivantes le taux d’intérêt grimpe à 8 % », explique Rajen Seetohul. 

Guichet unique

Les implications d’une telle méthode sont importantes sur la capacité de remboursement des emprunteurs. Par exemple, s’ils contractent un emprunt de Rs 1 million remboursable sur 20 ans, ils paieront des intérêts de 4 % la première année, soit environ Rs 6 000. Mais la deuxième année, le taux grimpe à 8 % et là, le client doit rembourser Rs 8 200 par mois. Cela représente une hausse de 36 % en termes d’intérêts, somme qu’il devra payer pendant 20 ans.

Certifiée ISO, la MHC se positionne comme un guichet unique et propose des prêts accompagnés de plans d’assurance en interne et aussi des plans architecturaux gratuits. Compagnie d’état, classée comme Deposit-taking Non Banking Financial Institution, la MHC a le même statut que la Mutual Aid avec la différence que celle-ci ne fournit pas de plan d’assurance et tombe sous la supervision de la Banque de Maurice.

L’état possède 60 % de parts de la compagnie et les 40 % de parts restants appartiennent au National Pension Fund à la State Investment Corporation et à la SICOM.